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für ihren erfolg.

Finanz- und Vermögensplanung

Gemeinsam mit Ihnen verschaffen wir uns zunächst einen umfassenden Überblick über Ihr Vermögen, Ihre Verbindlichkeiten sowie Ihre Einnahmen und Ausgaben und Ihre steuerliche Situation. Nach Analyse der Daten entwickeln wir mit Ihnen eine Strategie, um Ihre Vermögenssituation zu optimieren. Am Ende erhalten Sie ein detailliertes Gesamtkonzept in Form eines Finanz- und Vermögensplans, der Ihnen für die künftige Entwicklung Ihres Vermögens eine fundierte Entscheidungsgrundlage bietet. Unsere Schritte im Einzelnen:

  • Analyse Ihrer finanziellen Situation hinsichtlich Vermögen, Liquidität und Steuerentwicklung nach umfassender Aufnahme aller Ihrer Daten
  • Prognose für bis zu 40 Jahre mit unterschiedlichen Szenarien
  • Anschauliche Präsentation der Ergebnisse und Diskussion des Handlungsbedarfs (Maßnahmen) in einem Strategiegespräch
  • Verständliche Zusammenstellung der Ergebnisse in einem kurzen Bericht
  • Schriftliche Fixierung der Maßnahmen zur Strategieentwicklung
  • Beratung und Unterstützung bei der Planung der Umsetzung der Maßnahmen

Im betrieblichen Bereich ist es selbstverständlich, dass die Geschäftsvorfälle geordnet und im Rahmen der Buchhaltung systematisch erfasst und ausgewertet werden. Aber wie sieht Ihre private Bilanz und Gewinn- und Verlustrechnung aus?

Im Laufe der Jahre sammeln sich auch hier zahlreiche Verträge, Vermögensgegenstände und Verpflichtungen an, deren Auswirkungen kaum noch zu überblicken sind. Mal ehrlich, haben Sie auf die folgenden Fragen gleich eine Antwort parat?

  • Welche Entwicklung wird mein Vermögen und meine Verbindlichkeiten in den kommenden Jahren nehmen?
  • Reichen die Erträge im Rentenalter aus, um meinen heutigen Lebensstandard zu sicherm?
  • Wann werde ich meine Schulden voraussichtlich getilgt haben?
  • Kann ich meinen Kindern ein Studium finanzieren und bleibt trotzdem noch ausreichend für mich übrig?
  • Welche Absicherung hat meine Familie, wenn sich meine Lebensumstände ändern (Krankheit, Berufsunfähigkeit …)?

Wenn nicht, dann machen Sie eine Inventur in Ihrem Privatleben!

Haben wir Ihr Vermögen und Ihre Liquidität einmal analysiert, können wir mittels unterschiedlichster Szenarien die Planung ganz individuell auf veränderte Parameter einstellen.

Auch die Überprüfung der im Rahmen eines ersten Finanzplans festgelegten Maßnahmen in den Folgejahren ist kein Problem. Wir analysieren, ob und inwieweit Sie die gesteckten Ziele erreicht haben. Denn was nützen die besten Vorsätze, wenn ihre Einhaltung nicht überprüft wird?

Mit dem Gesamtüberblick über Ihre finanziellen Verhältnisse haben Sie eine Entscheidungsgrundlage, die Ihnen und Ihrer Familie Sicherheit gibt.

Sie erkennen Chancen (z. B. sinnvolle Vermögensübertragungen auf die nächste Generation oder Vermögensumschichtungen zur Steigerung der Rendite), haben aber auch Ihre Risiken im Blick (z.B. private Schicksalsschläge oder die Auswirkungen einer Finanz- oder Immobilienkrise). Die Auswirkungen auf Ihr Vermögen und Ihre Liquidität während der Erwerbsphase oder während des geplanten Ruhestands lassen sich anschaulich simulieren.

Den Überblick über seine finanziellen Verhältnisse sollte jeder haben. Auch wenn diese auf den ersten Blick nicht sonderlich umfangreich oder kompliziert erscheinen, so reichen doch schon wenige Verträge, die man im Laufe seines Lebens abgeschlossen hat aus, ein Dickicht an Folgewirkungen auszulösen. Ohne entsprechenden Kompass steuern Sie Ihr Privatunternehmen im Blindflug.

Ob Gewerblicher Unternehmer, Freiberufler oder Leitender Angestellter – in allen Fällen gibt es genügend gute Gründe, sich einmal intensiv mit seiner finanziellen Gesamtsituation auseinanderzusetzen.

Die Zukunft Ihres Vermögens beginnt heute. Sprechen Sie uns an!

Neben den genannten Bausteinen bieten wir Ihnen auch individuelle Problemlösungen an:

  • Tilgungsaussetzung mit Abschluss einer Lebensversicherung als Tilgungsersatz versus Annuitätenfinanzierung
  • Was kostet mich eine private Krankenversicherung heute und im Alter im Vergleich zur gesetzlichen Krankenversicherung?
  • Forward-Darlehen versus Anschlussfinanzierung?
  • Rürup-Rente versus alternativer Kapitalanlage
  • Welche Auswirkungen hat ein vorgezogener Ruhestand mit lebenslang reduzierten Rentenbezügen auf mein Vermögen?

Sprechen Sie uns einfach an. Wir erstellen Ihnen ein individuelles Angebot.

Nähere Informationen erhalten Sie über unsere:

Informationsbroschüre Finanz- und Vermögensplanung (PDF)Bericht komplette Finanz- und Vermögensplanung (PDF)

ihre Ansprechpartner


Steffen Hort

Steuerberater

Telefon+49 721 9633-131


short(at)mhp-kanzlei.de

Thomas Weisbrod

Dipl. Kaufmann | Steuerberater

Telefon+49 721 9633-112


tweisbrod(at)mhp-kanzlei.de